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北京語言大學銀行貸款管理規定
發布日期:2015-06-04瀏覽次數:字號:[ ]

北京語言大學銀行貸款管理規定

校財字[2004]21

為了規范我校對銀行貸款的管理,防范資金風險,根據教財[2004]18號文件的有關精神,特制定本管理辦法。

湖北快3全天计划一、貸款原則

1、正確處理事業發展與實際經濟承受能力的關系,厲行節約,量力而行,不搞短期行為,防止形成債務風險。

2湖北快3全天计划、堅持科學的決策程序,貸款必須和總體發展戰略規劃、學科與師資隊伍建設規劃和校園建設規劃結合起來考慮,根據發展規劃和實際償還能力確定貸款項目和貸款額度。貸款額度不得超出預期償還能力。

3湖北快3全天计划、充分認識到貸款的高額利息支出的影響,堅持效益第一的思想。不能將利用貸款作為融通資金的主要方式。

4、凡用于基建、基礎設施改造、設備購置等方面的支出,必須按國家規定的程序操作,通過政府采購、招投標等方式,降低成本,提高效益。

  二、貸款資金的使用方向

  貸款資金應用于解決我校當前和未來事業發展的關鍵問題

湖北快3全天计划  及對我校發展有重大影響的項目,不得用于對外投資(含對校辦產業投資)、科技開發、捐贈、支付罰沒款項及平衡預算抵補日常經費開支的不足等。嚴禁用貸款資金提高或變相提高人員待遇。

三、貸款資金的管理

1、我校應成立以校長為組長、賬務、基建、監察、審計、工會等部門負責人為成員的貸款資金管理領導小組,負責組織貸款項目的論證、貸款資金的使用、管理與監督。貸款項目論證的意見,交黨委常委會討論通過后,實施貸款。財務部門配備專門人員做好貸款資金的管理工作。

2、建立項目管理責任制。按照“統一領導,分級管理”的原則,按管理層次逐級建立貸款資金項目管理責任制。

校長是貸款項目的總負責人,對全部貸款資金使用的安全性、合理性和有效性負責,對確保按期償還貸款本息負責。

各項目負責人必須嚴格按照項目建設計劃使用資金,不得超標準、超計劃使用資金。

財務人員應對資金的使用和管理負責,確保貸款資金專款專用。不得用貸款資金進行再融資活動。

3湖北快3全天计划、建立有效的風險防范機制

1)認真研究資金市場的利率走勢和項目建設進度對資金的需求,制定合理的資金使用方案,通過優化貸款資金結構,降低貸款成本,減少財務風險。

2)按照貸款本息歸還的時間、額度要求,合理安排、調度資金,避免因準備不足、資金周轉困難而出現的延期還款損失。

3湖北快3全天计划)貸款資金管理領導小組應定期對貸款資金的使用情況進行分析和評價,對資金使用效益不高的項目及時采取措施給予改進和糾正。對造成貸款資金損失或浪費的部門或個人應追究責任。

4、建立大額貸款備案制度。為及時采取措施防范財務風險,對累計貸款余額達到我校近三年平均水平總收入10%的金額時,按照規定必須將貸款項目的可行性研究報告、分年度貸款額度方案、具體還款計劃和措施等相關材料報送教育部財務司備案。

湖北快3全天计划以上規定自發布之日起執行。

  北京語言大學財務處

                                                                                                                                                       2004/12/27




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